平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2025 年 5 月 19 日
送出日期：2025 年 5 月 30 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 平安增鑫六个月定开债 基金代码 009227
下属基金简称 平安增鑫六个月定开债 A 下属基金交易代码 009227
下属基金简称 平安增鑫六个月定开债 C 下属基金交易代码 009228
下属基金简称 平安增鑫六个月定开债 E 下属基金交易代码 009229
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 平安银行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日 2020 年 5 月 9 日 -
期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
每六个月开放一次，开放 1-20
运作方式 定期开放式 开放频率
个工作日
开始担任本基金基金
基金经理 李瑾懿 经理的日期
证券从业日期 2016 年 3 月 19 日
其他 无
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
在谨慎控制组合净值波动率的前提下，本基金追求基金产品的长期、持续增值，并力争
投资目标
获得超越业绩比较基准的投资回报。
本基金的投资范围主要包括债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、
永续债、政府支持机构债券、政府支持债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短
期融资券、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券等）、资产支持证
券、债券回购、国债期货、信用衍生品、银行存款（协议存款、通知存款以及定期存款
等）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须
投资范围 符合中国证监会的相关规定）。
本基金不直接买入股票等权益类资产，但可持有因可转债、可交换债转股所形成的股票。
因上述原因持有的股票，本基金应在可交易之日起 20 个交易日内卖出。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开
放期开始前 20 个工作日、开放期及开放期结束后 20 个工作日的期间内，基金投资不受
上述比例限制；在开放期内，本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易
保证金后持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净
值的 5%。在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货
合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金，前述现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金参与国债期货交易，应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关
期货交易所的业务规则。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金通过对宏观经济周期、行业前景预测和发债主体公司研究的综合运用，灵活应用
组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券选择策略、息差策略、现金头寸管理策略
主要投资策略 等，在严格控制流动性风险、利率风险以及信用风险的基础上，深入挖掘价值被低估的
固定收益投资品种，构建及调整固定收益投资组合，获得债券市场的整体回报率及超额
收益。
业绩比较基准 中债综合财富（总值）指数收益率×90%+1 年期定期存款利率（税后）×10%
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股
风险收益特征
票型基金。
注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
第 2页 共 6页
注：1、数据截止日期为 2024 年 12 月 31 日。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
平安增鑫六个月定开债 A
第 3页 共 6页
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率
/持有期限（N）
申购费 M＜500,000 0.4%
（前收 500,000≤M＜1,000,000 0.3%
费） M≥1,000,000 1,000 元/笔
N＜7 天 1.5%
赎回费
N≥7 天 0%
平安增鑫六个月定开债 C
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率
/持有期限（N）
N＜7 天 1.5%
赎回费
N≥7 天 0%
平安增鑫六个月定开债 E
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率
/持有期限（N）
N＜7 天 1.5%
赎回费
N≥7 天 0%
注:本基金 C 类份额、E 类份额无申购费
申购费
投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。
申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.4% 基金管理人和销售机构
托管费 0.1% 基金托管人
平安增鑫六个月定开债 C 0.1% 销售机构
销售服务费
平安增鑫六个月定开债 E 0.4% 销售机构
审计费用 48,000.00 元 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 元 规定披露报刊
其他费用 按照有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：相关费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金
定期报告披露为准。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。
(三) 基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
平安增鑫六个月定开债 A
基金运作综合费率（年化）
第 4页 共 6页
持有期间 0.70%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
平安增鑫六个月定开债 C
基金运作综合费率（年化）
持有期间 0.80%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
平安增鑫六个月定开债 E
基金运作综合费率（年化）
持有期间 1.10%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的主要风险：
（1）市场风险；（2）信用风险；（3）流动性风险及流动性风险管理工具；（4）操作风险；（5）投
资信用衍生品的风险；（6）管理风险；（7）合规风险；（8）基金财产投资运营过程中的增值税；（9）
本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；（10）实施侧袋机制的风
险
（11）本基金的特有风险：
本基金以定期开放方式运作，在本基金的封闭期，基金份额持有人不能赎回基金份额，因此，若基金
份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一封闭期，至少至下一开放期方可赎回。
本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，债券的特定风险即成为本基金及投资者
主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、
行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期
的风险。本基金不直接买入股票等权益类资产，但可持有因可转债、可交换债转股所形成的股票。故本基
金也有一定可能受到股票市场的波动影响。
本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。
价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支
持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或
卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过
程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。
本基金投资国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期
货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由
于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为
两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往
是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的
头寸面临被强制平仓的风险。
第 5页 共 6页
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如不愿或者不能通过
协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规
则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。仲裁费用、律师费用由
败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见平安基金官方网站
网址：fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）
第 6页 共 6页
九五配资提示：文章来自网络，不代表本站观点。
